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「炒股 避税」股票机构账户可以避税吗?

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炒股 避税:股票机构账户可以避税吗?

私人与公司的钱在股市都是不收税的,只有手续费(里面包含单独的税如印花),在公司内部则可以,这要看会计是怎么做分录的了,有的时候会直接进行变钱,即钱进账户再取出,如此由原来的主营业务收入变为投资收益

炒股 避税:加拿大股票投资如何避税

股票投资本身就是避税的,具体还可以咨询一下商业律师或者会计师事务所。

炒股 避税:2019年,破局之年

2018年全球90%以上的资产价格都在下跌。


几乎所有的投资都没有什么收益,无论你是投资股票、房地产、贵金属、矿产、资源,还是其他的实体经济,绝大多数都是亏损的。





投资没有受益,那么受益最大的自然就是没有投资的人了!

没有投资的人自然就是那些持有现金的人了。

这就是我们在2018年反复和大家说过的一句话:请珍惜你手中的每一分钱,这两年钱会很值钱。

2018年是“现金为王”的一年。

那么,2019年呢?

2019年到底有没有投资的机会?

想要搞清楚这个问题,我们首先必须要明白:2018年全球资产价格为什么都在跌?

其实,资产价格下跌的根本原因就是市场的流通货币减少了。

而在全球化时代,国际上流通货币减少就是美元减少了。

而美元减少的根本原因就是:美元回到美国了。

美元减少了,国际贸易就缺少资金,世界经济自然要变差——没有钱的生意你会做吗?

世界经济变差,美元自然成了最好的投资!

这样就导致形成“缺少美元→世界经济变差→投资美元→经济更差→再投资美元……”的模式。

这种模式会在什么时候改变?

2019年!

在2015年12月美联储进行第一次加息前,全球经济就进入了动荡期——在加息之前大量资本就提前从拉美国家逐步撤离,导致巴西、委内瑞拉等国家的经济大动荡。

而特朗普的上台又加剧了这种经济动荡,因为特朗普做了三件大事:

第一,减税;

第二,鼓励海外资金回流;

第三,万亿大基建计划。

减税的最大目的不是为了减轻美国企业的负担,也不是为了减轻美国人民的负担,而是为了鼓励海外资金回流。

万亿大基建的主要目的也不是为了大基建,因为美国政府根本没有钱实施大基建,而且美国也不具备大基建的条件和能力,其根本目的同样也是为了鼓励海外资金回流和国际资本进入。

特朗普的本意是:减税+万亿大基建促进国际美元回流美国,然后在资金的推动下,促进美国经济发展。

事实上,我们看到美国加息对全球的影响其实没有那么大。

2005年-2007年美联储持续加息17次,世界并没有发生经济危机,相反,导致了美国自己发生次贷危机。




所以,世界经济最大的威胁不是美国加息,而是美国企业海外利润回流——因为美国企业在海外的利润实在是太高了。


在特朗普上台之前,美国企业在海外的利润高达3万亿以上,其中现金就有1万亿——要知道,美国以外所有国家的美元储备加起来也不过7万亿!


大家可以看看下面这个表:美国企业海外现金主要分布在几大科技公司,其中苹果达到2523亿美元,微软1279亿美元,思科675亿美元……





也就是说:世界各国央行里的美元储备中很大一部分是美国企业存在里面的,一旦这些资金回流美国,那么会大幅度减少世界上的外汇储备。


在2015年美联储加息之前,美国企业总规模高达3万亿美元的海外存留利润中,60%(1.8万亿)在欧洲,北美洲占20%(6000亿左右)、亚洲排第三(3224亿美元,占比11%)。





那么,美国企业为什么要把那么多美元现金留在其他国家呢?

避税!

根据美国现行的“全球征税”制度,美国企业不管在美国境内还是境外获取的利润都需要支付美国的所得税(减税之前法定税率是35%);而美国企业在海外的分支机构的利润通常并不需要缴纳美国的所得税。

因此,为了避免缴纳高昂的所得税,美国跨国企业普遍选择将相当一部分海外利润留存在境外。

什么意思?

举个简单的例子:假设我有一个公司,我的生意主要在中国和美国,我在国内的生意要给中国交税,我在国外的生意不仅要给美国交税,同时还要给中国交税。

但是,如果我在美国成立分公司,并且把那部分利润留着美国,那么我在美国的那部分利润就不用给中国交税了。

再简单的说:我如果和美国做生意,只要我在美国成立分公司,并把赚到的钱留在美国,那么就不用再给中国交税,但是如果我想要把在美国的利润拿到国内的时候,那么我就要给中国交税,这个税率是35%。

特朗普上台后做了什么?

特朗普对税率进行了调整:美国企业在海外的利润一次性拿回,只需要交14%的税。

或许有人会有疑问:美国企业把钱存在国外不用给美国政府交税,现在美国政府虽然把税率从35%降至14%了,但是14%也不少啊,我干啥还要将钱拿回去啊?

你要明白一点:别的国家毕竟不是你的国家,你把钱留在别的国家是有风险的。

风险主要来自两个方面:

第一,政策上的风险。

毕竟你的公司和企业不是在自己国家,其他国家说不定就会出台一个打压你的政策。

第二,汇率上的风险。

在其他国家,法定货币都是它们自己国家的货币,美国企业持有的也只能是所在国的货币,如果汇率发生大的变化,比如该国货币大幅度贬值,那么你的财富也会存在巨大的风险。

所以,在特朗普减税以后,美国海外资金大量的流回了美国。

回去了多少?

不知道!

不过据特朗普自己吹牛说:几万亿。

肯定是没有那么多的。

不过加上加息、降税、,外加各种忽悠让国际资本投资美国等,回流美国的美元加起来估计是有上万亿的。

这么多资金回到美国干啥去了?

大部分资金回购了自己公司的股票——美国经济空心化了,不买股票也没有其它的可以投资啊。




以苹果公司为例,其2018年一二季度的回购金额分别高达245亿和200亿,相比去年四季度的100亿美元左右的回购提升了一倍。


正是因为美国的减税政策,让大量的资金不断回流美国,而大量回流的资金回购自己公司的股票,让美国股市在加息的背景下依旧出现了大幅度的上涨——加息虽然减少了美国市场上的流通货币数量,但是回流的资金更多。





美国企业回购的主力就是科技股。


跟随着美国企业的回购,还有一些国际资本进入美国,投资了股市。


但是,我们看到:现在,情况正在发生变化!


近几个月美股持续大暴跌,差点就跌破牛熊分界线,而暴跌的主力就是科技股。


比如,苹果公司的股价已经由最高的236美元跌到144美元;亚马逊由最高的2075美元跌至1520美元……





这说明了什么?


我认为至少说明了两点:


第一,美国企业的海外资金回流力度在逐渐的减弱;


第二,大量的资金在逃离美国股市。


这两点很重要!


海外资金回流力度减弱就意味着国际上的美元将趋于稳定,世界各国的美元储备将不会再出现大幅度的波动,经济形势将会转稳。


大量资金逃离美国股市,那么必然要干点啥!


要么在股市里继续折腾,做短线;要么进入美国的房地产;要么就回去世界上去——资本是不甘心“寂寞”的,是追求利润最大化的。


对于世界各国来说:未来一段时间,最差的结果也就是经济逐步走稳,最好的结果是美国资本再次回流世界,经济触底反弹。


所以,2019年是破局之年!


当然了,这种破局不是瞬间能够完成,我们认为至少需要一年半载的时间。


“破局”需要一个导火索!


这个“导火索”我认为就是:美联储停止加息。


而根据目前的情况看,2019年美联储最多加息2次,甚至可能只有一次,2020年甚至可能开启降息模式。


美联储的加息力度减弱,世界货币政策趋于稳定,贸易将会逐渐恢复正常,世界经济形势将会逐步稳定、向好。


当然了,对于目前的中国来说,2019年上半年的经济形式还有下跌的动能,但是这种下跌我认为是:超跌。


既然是“超跌”,那么必然要进行向上的修正。


2019年之前,我们一直说“现金为王”,现在我们感觉这一情况可能要发声变化了,也许快到了收购资产的时刻了。



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炒股 避税:怎样做避税筹划?

个人和公司怎样合法避税?避税筹划是指纳税人采用非违法手段(即表面上符合税法条文但实质上违背立法精神的手段),利用税法中的漏洞、空白获取税收利益的筹划。我就用大白话简单介绍一下公司和个人合法避税有那些方法。

公司避税:

公司的税收压力是很大的,于是很多公司为了有比较好的发展就开始进行避税筹划,这种避税筹划是可以给大家的公司带来发展的。但是,公司避税筹划是有一定的难度的,所以公司避税筹划的时候一定要非常的谨慎 ,这一点对于大家来说相当的重要。一般来说,公司避税筹划的时候有以下这些基本的步骤以及注意事项。

一、将相应的纳税要求分析一遍:纳税是国家相关法律规定的,所以就有一定的纳税要求,公司避税筹划的时候就需要将国家相关的纳税要求分析一遍,这是最基本的一个步骤,大家必须要掌握。

二、结合自己公司的基本情况来合理的去进行:公司在避税筹划的时候肯定都应该要根据自己的公司发展情况来进行分析,这样避税的效果才会是最好的,这就是公司避税筹划的第二个步骤,这个步骤是不可以忽视的,一旦忽视就会有严重的后果。

三、制定公司避税筹划方案开始避税:将以上这两个基本的步骤都完成之后,公司就可以制定相应的避税筹划方案,然后根据基本的避税筹划方案来合理的去进行避税,这基本的步骤就是可以实现公司的合理避税了,并且会有很好的必须效果。

公司避税筹划的注意事项、一定要是合法的操作:中国是法制社会,任何行为都必须要在法律允许的范围内去进行,这一点就要求公司避税筹划的是必须要是合法的操作,这些基本的操作只能够在法律允许的范围内进行,一旦逾越法律的地线就容易受到法律的制裁。

另外,公司避税筹划的时候选择一个正确的避税方法也是非常有必要的。据了解,设立个人独资企业是一种非常好的避税方法,这种避税方法的避税效果是很好的,可以给公司带来很好的避税效果。但是,公司在避税的时候一定要选择一个靠谱的税收洼地。

个人避税:

利用暂时免征税收优惠合理避税:按照现行税法,个人买卖股票或基金所得的差价收入暂不征收个人所得税。纳税人可自行选择股票或基金进行买卖,通过低买高卖获得差价收入,间接实现避税。但捷税宝小编必须提醒各位,投资有风险,对于不了解金融行业的纳税人,使用此方法一定要小心谨慎些哦。利用捐赠进行税前抵减合理避税《中华人民共和国个人所得税实施条例》规定:个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害地区、

利用暂时免征税收优惠合理避税:按照现行税法,个人买卖股票或基金所得的差价收入暂不征收个人所得税。纳税人可自行选择股票或基金进行买卖,通过低买高卖获得差价收入,间接实现避税。但捷税宝小编必须提醒各位,投资有风险,对于不了解金融行业的纳税人,使用此方法一定要小心谨慎些哦。

利用捐赠进行税前抵减合理避税:《中华人民共和国个人所得税实施条例》规定:个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害地区、贫困地区的捐赠,金额低于纳税人申报的应纳税所得额30%的部分,可以从其应纳税所得额中扣除。个人可利用捐赠避税,但要注意的是其捐赠方式、捐赠款投向、捐赠额度都要符合规定,那么这部分捐赠款才能享受免缴个税。

提升福利降工资达到避税目的:增加薪金收入能满足消费需求,但由于工资薪金个人所得税的税率是超额累进税率,当达到一定级别,新增工资薪金带给个人的可支配收入就逐步减少。因此想办法降低名义收入,把个人工资转为提供必需的福利待遇,如住房、交通工具、食堂等方面,这样既满足了消费需求,又可少缴个人所得税。

利用注册个人独资企业合理避税:为员工设立个人独资企业,该员工以个独企业的名义与原公司展开业务合作,则该员工的工资收入就变成了个人独资企业的服务费,个独收到费用后,还能为原公司开具发票。个独具有独特的缴税优势:个独不交25%的企业所得税,享受小规模纳税人3万内增值税免增值税,若能将个独注册在税收洼地的话,还能再享受税收优惠政策核定征收个税,这种方式可谓是最好的个人避税方法了。贫困地区的捐赠,金额低于纳税人申报的应纳税所得额30%的部分,可以从其应纳税所得额中扣除。个人可利用捐赠避税,但要注意的是其捐赠方式、捐赠款投向、捐赠额度都要符合规定,那么这部分捐赠款才能享受免缴个税。

提升福利降工资达到避税目的:增加薪金收入能满足消费需求,但由于工资薪金个人所得税的税率是超额累进税率,当达到一定级别,新增工资薪金带给个人的可支配收入就逐步减少。因此想办法降低名义收入,把个人工资转为提供必需的福利待遇,如住房、交通工具、食堂等方面,这样既满足了消费需求,又可少缴个人所得税。

利用注册个人独资企业合理避税:为员工设立个人独资企业,该员工以个独企业的名义与原公司展开业务合作,则该员工的工资收入就变成了个人独资企业的服务费,个独收到费用后,还能为原公司开具发票。个独具有独特的缴税优势:个独不交25%的企业所得税,享受小规模纳税人3万内增值税免增值税,若能将个独注册在税收洼地的话,还能再享受税收优惠政策核定征收个税,这种方式可谓是最好的个人避税方法了。

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炒股 避税:限售股避税攻略

方法一、无偿赠与直系亲属避税
  限售股只有在解禁期后转让才能消除征税的印记。因此,个人通过无偿赠与直系亲属方式是无法避税的,无论赠与行为发生在解禁日前还是解禁日后。

 方法二、假离婚方式避税
  个人通过假离婚将限售股转移给另一方,另一方再转让时不征税,从而达到避税的目的,这种方法和方法一一样不靠谱。因此,即使假离婚,也不能改变限售股的性质。

 方法三、限售股转换ETF基金份额
  这一方法财税[2010]70号文件已经明确给予否定了。即在个人用限售股认购或申报ETF基金份额的缓解,个人限售股转让就必须要征收个人所得税,无法避税。

 方法四:通过大宗交易平台转让避税
  这一方法实际上是我们对于财税[2009]167号文件的误解。并不是说限售股只有在二级市场转让才征税,通过其他途径转让,只要发生了限售股转让行为,取得了收入,都应该征税。

 方法五:通过协议转让方法避税
  该方法着眼点在于,既然税务机关对于限售股实行证券机构预扣税款,那我就不通过证券公司,而是直接采用协议转让方式进行现金交割,规避证券公司预扣。这一方法在财税[2010]70号文件也行不通。因为,对于协定转让,财税[2010]70号文件规定实行先税后过户的方式,也就是说,个人通过协议转让限售股,只有完税后,证券登记结算公司才给予办理股权过户手续。同时,财税[2010]70号文件文对于协议转让中转让收入的核定也有明确规定。

 方法六:将股票账户转移到可退税地的证券公司
  由于目前证券公司预扣限售股转让的个人所得税是直接在证券公司所在地的税务机关入库。同时,个人所得税属于中央、地方共享税。因此,对于这笔意外所来的税款,部分地方政府直接出台了相关规定,对于在本地缴纳的限售股转让个人所得税,地方财政可以按实得税款给予个人部分退税。比如新闻媒体所称的江西湘潭、西藏等地政府就出台了类似的规定。当然,这种方式我们不能称之为一种避税行为。因此,这种形式的退税和税务机关是没有关系的。税务机关已经依法征税了,全国对于限售股转让个人所得税的征税政策是统一的。只不过是在税务机关将征收的税款缴入国库到地方财政后,地方财政按照实际所得的财力给予个人的税款返还以吸引税款。这个不属于税务机关监管的避税范畴。因此,对于通过这种形式取得税收返还,降低个人限售股转让个人所得税税负的行为,不属于税收违法行为,个人无违法风险。

方法七:在限售股解禁期后大比例送、转股
  这一方法是目前唯一一种符合现行规定的限售股转让避税的可行方法。根据财税[2009]167号文件的规定我们知道,限售股只有在解禁期前孳生的送、转股才属于应征税的限售股范围。如果限售股在解禁期后送、转股,这些孳生的股份就不再属于应征税的限售股范围。而上市公司实行大比例送、转股后,股票价格会大比例下降,由于此时孳生出来的送、转股不征收个人所得税,上市公司在限售股解禁期后大比例送、转股,会有效降低个人股东转让限售股的个人所得税税负。

税点点:企业合理避税的现行原理

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